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綠角財經筆記: 投資界的次等公民(Exploited Investors)

http://greenhornfinancefootnote.blogspot.com/2008/05/exploited-investors.html

8220;Successful investing involves doing just a few things right and avoiding serious mistakes.” John C. Bogle. 這篇文章，我們來看”兩支”基金。 65292;以前它叫美林環球資產配置基金。英文名稱BlackRock Global Funds—Global Allocation A2 USD。(ps有其它股別，為了便於比較，選用美金計價的 A2 share。)註冊地是盧森堡。1997年成立。 第二支是 BlackRock Global Allocation A. 65292;代號(MDLOX)。它沒有中文名字。註冊地是美國，1989年成立。 負責這兩支基金的資產管理公司都是貝萊德(BlackRock)，基金經理人都是Dennis Stattman。 這張則是美國的BlackRock Global Allocation A在2008年一月31號的前25大持股的部分。 這是2007年，美國的BlackRock Global Allocation 投資在台灣的部位。 Http:/ www.mo...

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綠角財經筆記: 綠角開課計畫(Greenhorn’s Investment Class)

http://greenhornfinancefootnote.blogspot.com/2012/02/greenhorns-investment-class.html

8220;Successful investing involves doing just a few things right and avoiding serious mistakes.” John C. Bogle. 綠角開課計畫(Greenhorn’s Investment Class). 為了讓讀者朋友可以一目瞭然，知道目前綠角開設那些課程，此文列出所有預計開設的課程、地點、時間與報名狀況。文末列出各課程的核心內容與主題。 以後讀者朋友只要點選部落格導覽Bar中的”綠角投資課程”，就可以直接連到此篇文章。如下圖所示:. 由於上方報名狀況表會在每週一與新課公告時才更新。實際報名狀況，以來信報名後的回覆為準。). 第一個，最重要，講解整體投資策略與思維的，當屬. 的口號，我們就講一個主題，藉由自己工作累積的資產，如何再加上金融資產的輔助，達成自己的投資目標。這種務實的目標，才真叫做理財。課程中我也會用很低、很實際的報酬率進行估算. 12290;讓參加者看到，我們不需要巴菲特等級的幻夢績效，就可以達成目標。 詳細課程內容解說，請參考 "資產配置戰略總覽”課程內容介紹. 12300;券商&#12289...

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綠角財經筆記: 三月 2015

http://greenhornfinancefootnote.blogspot.com/2015_03_01_archive.html

8220;Successful investing involves doing just a few things right and avoiding serious mistakes.” John C. Bogle. Vanguard以ETF切入香港市場的理由(Why Vanguard Launches ETF, Not Mutual Funds in Hong Kong). 65292;我問了Vanguard香港的人員，為什麼他們在香港發行的全都是ETF，而不是基金呢? 假如發行基金的話，需要行銷通路配合。而所謂行銷通路配合，就是要讓它們也有利可圖。 這是合理的。行銷通路本來就要賺錢。但Vanguard的原則是，不付Distribution fee。行銷通路賣Vanguard的基金是完全拿不到Vanguard給它的任何酬佣。 這也就是為什麼，有在販售Vanguard基金的美國券商，大多會將這些基金列為No-Load funds類別。也就是，不需要收佣金，但是會收手續費。 演講中的一個題材。我把它寫成文章，對於事件細節有更詳細的描述。). 在 Common Sense on Mutual Funds.

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綠角財經筆記: 十月 2014

http://greenhornfinancefootnote.blogspot.com/2014_10_01_archive.html

8220;Successful investing involves doing just a few things right and avoiding serious mistakes.” John C. Bogle. 美國券商E*Trade的常設授權書(Standing Authority for E*Trade US Brokerage Account). 有開戶的朋友，最近可能已經收到紙本與Email通知，要求將一張常設授權書(Standing Authority)簽名後並回傳至香港E*Trade。 大多美國券商，像 TD Ameritrade. 等，是由美國當地總部，直接處理非美國投資人的開戶與匯款事宜。 但E*Trade比較特別，它是由香港分部處理亞洲地區投資人的開戶與匯款。所以當初開立E*Trade帳戶時，文件是送到香港。匯款到E*Trade帳戶時，也是匯到 香港的HSBC. 香港DB X-Trackers MSCI USA Index ETF(3020)分析介紹. 它追蹤指數的方式，是使用交換合約(正式名稱叫Funded Swap)。 譬如，你要開一家餐廳，...你也要有廚師幫你做菜&...

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綠角財經筆記: Ask Mr. Firstrade 專欄

http://greenhornfinancefootnote.blogspot.com/2008/02/ask-mr-firstrade.html

8220;Successful investing involves doing just a few things right and avoiding serious mistakes.” John C. Bogle. Ask Mr. Firstrade 專欄. 為加強對台灣投資朋友的服務，近來主動尋找海外券商投資人較常瀏覽的網頁與論壇，並提供專人，在網上回應投資朋友的相關問題。綠角財經筆記將有署名為Firstrade的專人，回答網友的問題。 問題以中英文提出皆可。有Firstrade相關問題的朋友，歡迎在此篇文章的回應部份提出問題。在其它文章回應中出現的Firstrade相關問題，綠角亦會視情形，將其轉到此篇文章的回應中。 請各位朋友，珍惜機會，提出問題。或許你的問題，也正好是別人的問題。在此文留下記錄，對其他海外券商投資朋友，會很有參考價值。 過去回應中的提問，將定期收集整理於下。也請各位朋友提問之前，先看一下，是否已經有人問過相同的問題。分類共有 開戶與帳戶. 12289; 交易(股票、融資、放空與其它). 中，供大家參考。先在此感謝您的共同參與。 綠角答覆)假如您這個信箱寫法，...

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IDP台北 IDP Taipei Office. 時代國際 台北站前 Time International. 時代國際 板橋 Time International. 時代國際 桃園 Time International. IDP高雄 IDP Kaohsiung Office. 寰宇外語(台南) COSMOS, Tainan. 寰宇外語(高雄) COSMOS, Kaohsiung.

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綠角財經筆記: 一月 2015

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8220;Successful investing involves doing just a few things right and avoiding serious mistakes.” John C. Bogle. 債券梯ETF的優缺點(Strengths and Weaknesses of Bond Ladder ETF). 大多數債券ETF會維持固定到期年限。譬如 iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF (美股代號:IEI). 65292;它就是持有會在未來三到七年之間到期的美國公債。你在2011年時看到，它就是持有在2014到2018年間到期的美國公債。現在2015看它，它就是持有2018到2022年間到期的美國公債。 只要這個標的持續存在，只要它不更動它的投資目標，它就會一直是一支中期債券ETF。 譬如上表就是Guggenheim發行的，會到期的債券ETF，分為公司債與高收益債兩大類。 65292;所以它們又稱債券梯ETF(Bond Ladder ETF)。 在知道王永福先生，以及看了 “上台的技術”. 我們一般投資人，很簡單都可以找到願意打五...

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綠角財經筆記: 七月 2015

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8220;Successful investing involves doing just a few things right and avoiding serious mistakes.” John C. Bogle. 債券的重要性(The Importance of Bonds). 時，有位朋友就在回應中留下短短的一句話”長期股票比較好”。這句話雖短，但卻讓我頗有感觸。 首先，什麼叫”股票長期比較好”? 這反應出很多人看待投資的盲點，就是只用報酬率評估投資的好壞，完全無視風險。 在投資的世界中，穩定性與高報酬，兩個都是很值錢的特性。不是只有高報酬，才能幫投資人賺到錢。穩定性，也是獲取報酬不可或缺的條件。 在全球利率處於低檔的當下，債券投資人無不擔心”升息風險”。害怕利率上升之後，造成債券的虧損。 2005年，美國聯準會連續八次調升目標利率，每次0.25%。把目標利率從2.25%提升到4.25%。這一年的債券報酬如下:. Hidden Costs of Credits Cards and Mutual Funds). 上個週末，看到 中國的期貨奇人，跳樓自殺. 地震險一般指的是”住宅地震...

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綠角財經筆記: 六月 2015

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8220;Successful investing involves doing just a few things right and avoiding serious mistakes.” John C. Bogle. 如何更新美國券商Charles Schwab的W8BEN表(Update W8BEN for Charles Schwab). 根據我的使用經驗，在原先的W8BEN表到期之前，嘉信就會發一封Email到帳戶持有者的信箱，告知需要更新。 請點選”現在重新認證”。 這個很重要，這個畫面中的紅框中是一個六位數數字。請一定要把它記下來，稍後填表時要用到。 高配息不等於高報酬—以REM為例(High Yield is NOT Guarantee for High Return). 會注意到REM這個標的，是來參加”ETF關鍵報告”課程的朋友跟我提到。大概從三年前開始，有幾位朋友不約而同的提到這支ETF。 Mortgage REIT的主要業務是利用短期借貸，投資比較長期的 Mortgage-Backed Securities. 在2010，希臘政府欠債3300億歐元。...的Alexis Tsi...

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綠角財經筆記: “ETF關鍵報告”台北開課公告(2015九月19日上午加開課程)

http://greenhornfinancefootnote.blogspot.com/2015/08/etf201519.html

8220;Successful investing involves doing just a few things right and avoiding serious mistakes.” John C. Bogle. 已經額滿，且仍有許多朋友想要參加。於是綠角決定在同一天 上午. 圖中每一個名字，都是一家ETF發行業者。美國的資產管理公司已經發行超過一千四百支ETF，管理近二兆美金的ETF資產。). 時，你卻還只能留在台灣，接受 次等公民. 8221;ETF關鍵報告”就是以上問題的解答。 8221;ETF關鍵報告”可以大幅增進你對美國ETF的瞭解，讓ETF成為你更得心應手的投資工具。 之前參加過的朋友的評價，可參考 “美國券商全攻略”、”ETF關鍵報告”、 2015三至五月台北課後學員回饋. 1 美國已有一千四百多支的ETF。投資於全球各地市場，各種資產類別，使用多種策略。 懂得美國ETF，可以大幅擴增自己的投資機會. 65292;主題明確。從第一節課的基本概念，到最後一節課的交易需要注意事項，由淺到深， 每個段落都有確切的學習重點. ETF的結構: UIT, RIC與Grantor Trust.